新加坡银行开户最新动态，在高风险国家有业务往来开户将受限

银行开户受限的高风险国家信息

除了香港之外，新加坡银行开户也是中国投资者青睐的离岸账户。为了鼓励外资投资，新加坡 提供了非常多方便政策，开户限制并不多，但是随着国际金融反洗钱政策管控收紧，新加坡银行开户的门槛也随之升级，所以如果想要在新加坡银行开户，很多留意事项需要了解了解。

银行开户受限的高风险国家信息

公司银行开户需要提供供给商或者客户业务信息，但是如果与高风险的国家相关联的话，开户会受到限制。以下属于高风险国家相关信息：

1、第一类：受联合国和/或美国制裁的国家

包含伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的国际业务。

2、第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体

例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁办法。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包含该国大的银行之一的莫斯科银行，也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。

3、第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。

4、第四类：未受制裁但高风险的国家

例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，银行也是对比谨慎的。

以下国家可以签署合同，但需要向银行提供所需的各种证明关系，以证明业务合法。

国家包含：阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。

证明资料包含：

1、反洗钱调查表；

2、风险许诺函；

3、说明：出口方、付款方、三方关系。

新加坡银行开户需要的材料

1、注册文件；

2、公司章程；

3、所有董事和股东的护照和身份证；

4、离岸公司需要提供近6个月的董事在职证明；

5、香港公司需要提供周年申报表和商业登记证；

6、账户激活款。

依据公司业务情形提供：

7、2-3套全套业务合同及发票；

8、企业最近3个月银行账单；

9、财务报表；

10、董事或股东的背景介绍或个人简历。

新加坡银行开户留意事项

1.开户的公司若有新加坡业务（供给商/客户/计划请员工/计划租办公室，可以深入下户几率）

2.需提供KYC上面每一个客户和供给商的网址，公司注册地。（请确保网址的内容和开户公司的业务性质相关联。）

3.所提供的采购和销售单据，至少提供其中3笔汇款单据。汇款单据需要有收款人和付款人信息。这些信息需和合同上的收付银行信息吻合。

4.贸易类公司，运单细节：

a.发货和收货人，需要和提供的单据相吻合，或者相关联。

例如：合同A卖给B，A向C买，银行可以接收的运单是A-B或，C-B

b.提供运单的物流信息

需要提供物流公司的官网，并且提供每一单运单的物流信息。（起始港-卸货港）起始港与卸货港信息，需要和合同吻合。

5.若有和新加坡公司交往的业务，提供单据时，请提供完成的收付款凭证（凭证需显示付款方和收款方信息），贸易公司，需提供已经完成的BL及物流信息。

银行开户政策收紧，针对的是一些非法洗钱偷税的行为，对于正当做生意的人来说并不会有太大的影响，只是银行开户门槛深入，对于中小型企业来说的打击会大一些，因为这样一来就很难达到一些大行的开户门槛。不过，新加坡的银行众多，也有一些开户门槛低的银行，怎么选择银行开户，自己的资质可以选择那些银行开户，如果想了解这方面的问题，可咨询宸海集团开户服务专业。