家族办公室布局亚太地域，香港成全球财富“新支点”

香港家办成为新焦点

依据瑞银集团发表的《2025年全球家族办公室报告》数据显示，全球35%的家族办公室计划未来五年增长亚太区配置，其中中东地域50%的家族办公室将该区域列为首选。大中华区成为关键增量市场，30%的亚太区家族办公室计划增配中国大陆资产，印度（22%）和中国台湾省（18%）紧随其后。

香港家办成为新焦点

作为全球第三大金融中心，香港凭借“三重优点”成为家族办公室布局亚太的核心枢纽：

1、政策红利：特区 推出“新资本投资者入境计划”，投资3000万港元可获香港身份，叠加无资本利得税、遗产税及普通法系法治环境，吸引全球160家家族办公室落户。

2、资本枢纽：香港交易所2024年IPO募资额全球第四，生物科技、新能源等新兴产业集群为家族办公室提供直接投资标的。

3、区位战略：作为“一带一路”与RCEP交汇点，香港家族办公室通过跨境基金（如粤港澳大湾区跨境理财通）实现全球资产与内地机会的双向对接。

家族办公室的服务和功能

1、财务计划：投资管理服务、慈善事务管理、生计管理和财务预算

2、策略：造就和教导、财产和财富转移、商务和财务咨询

3、咨询：税务和法务咨询、合规和监管支撑、风险管理和保险服务

4、治理：汇报和记录保留、继任计划、行政管理服务

家族办公室的形式

1、单一家办：

为一个家族服务的奇特法律实体；由该家族拥有并控制；提供专业资产管理，且该管理与该家族和家族企业分离。此形式适合拥有大批财富和繁琐资产的家族——他们需要专业的资产管理，并希望资产管理与家族企业分离。这种形式可以提供定制化服务，以满足家族的特定要求和目的。

2、联合家办/多家办：

为多个家族的财富提供服务的奇特法律实体；通过多个家族的范围分摊家办的营运成本。一些联合家办由一个成功的单一家办演化而来，受其他有意参加的家族推进，并由发起该家办的“引领”家族率领；另一些联合家办则由经验丰富的家办专业人员设立，向多个家族提供服务。此形式适合有意愿和才能共享资源以下降营运成本的家族——他们可能拥有相似的财富管理要求和价值观念，且愿意与其他家族合作。此形式也适合需要家办专业人员的专业知识和经验、但又不希望由自己来建立和营运家办的家族。

3、内置式家办：

通常是由个人或家族拥有企业的内部非正式机构；家族与其资产之间的分离水平低。此形式适合希望坚持对资产的紧密控制，而不需要专业的资产管理、不希望资产管理与家族分离的家族——这可能包含拥有家族企业的家族，他们往往希望将财富管理作为企业营运的一部分。

设立香港家族办公室的过程

香港家办的设立步骤一般如下：

1、评估：依据家族特定需要，确立家办设立及营运目的，评估家办设立类型（单一家办或联合家办），明白优先事项与工作规模，制订商业计划。

2、设计：设计家办的法律、税务、营运构造、治理框架及运作模式。

3、搭建：成立各个实体、进行商业登记、开设银行账户及招聘员工。

4、测试及实行：测试并实行营运系统和过程。

5、营运：按计划营运，及进行年度合规申报。

家族办公室正逐渐成为家族战略布局的关键一环。许多家族成员从战略高度审视家族办公室，期望其在家族整体资产负债表的管理与监视上扮演关键角色。相信未来会有越来越多的富豪选择设立家族办公室来进行家族财富投资管理、计划。