在美国怎样合法申请免税？你需要知道的都在这里！

在美国如何合法申请免交所得税？这里有你需要知道的一切！

在美国生活，无论是长期居民还是临时工作者，纳税几乎是每个人都要面对的问题。然而，很多人并不清楚，其实有多种合法途径可以申请免交所得税，尤其是一些特殊群体和特定情况下，是可以享受税收减免甚至完全免税的。本文将为你梳理在美国合法申请免交所得税的几种主要方式，并结合近期相关新闻，帮助你更好地理解如何操作。

一、你是非居民外国人？可能享受税收豁免

根据美国国税局IRS的规定，非居民外国人Nonresident Alien在某些情况下可以享受税收豁免。比如，根据美国与部分国家签署的税收协定Tax Treaty，留学生、访问学者或短期工作人员可能在一定期限内免交联邦所得税。

例如，2025年秋季，美国与包括中国、印度、韩国等多个国家在内的税收协定仍在生效。根据这些协定，来自这些国家的留学生和研究人员在规定年限内通常是5年可免交联邦所得税。这一政策旨在鼓励国际人才交流，减轻海外学生和学者的经济负担。

需要注意的是，这类免税仅适用于与学习或研究相关的收入，如奖学金、助学金或研究补助。如果你在美国有其他类型的收入，如兼职工作收入，仍需依法纳税。

二、你是学生或教育工作者？别忘了教育类税收抵免

如果你是学生或家长，正在为孩子的教育支出买单，那么你可能有资格申请美国机会税收抵免American Opportunity Tax Credit, AOTC或终身学习抵免Lifetime Learning Credit, LLC。这些项目允许你从应缴税款中扣除一部分教育支出。

例如，AOTC 最高可抵免2500美元，适用于前四年的大学教育。而LLC则适用于任何阶段的学习，包括成人教育和职业培训，最高可抵免2000美元。

2025年10月，美国教育部宣布扩大对低收入家庭学生的税收支持政策，鼓励更多人接受高等教育。这意味着，如果你或你的孩子正在接受高等教育，合理利用这些税收抵免，可以大幅降低税务负担。

三、你是退伍军人或残疾人？有特殊照顾

美国对退伍军人和残疾人士提供了多项税收优惠政策。例如，退伍军人的某些津贴如伤残补偿金、教育补助是免税的。符合条件的退伍军人还可以享受额外的税收抵免。

对于残疾人来说，如果你因残疾无法工作，部分社会保障福利Social Security Disability Income可以免税。同时，如果你有因残疾产生的医疗支出，也可能获得税收扣除。

2025年9月，IRS更新了残疾人税收优惠政策指南，进一步简化了申请流程，让更多人可以便捷地享受这些福利。

四、你是低收入者？可能符合劳动所得税收抵免EITC

如果你是低收入工作者，尤其是有孩子的家庭，EITC可能是你最值得申请的税收抵免之一。EITC是一项针对低收入家庭的反向税收补贴，意味着你不仅可以免除部分所得税，还可能获得一笔退税。

根据IRS数据，2025年约有2500万美国人通过EITC获得了平均约2400美元的退税。特别是一些单亲家庭、低薪工作者，往往可以借此获得一笔可观的收入补充。

申请EITC需要满足一定条件，如收入限制、身份合法、有社会安全号码等。如果你符合这些条件但没有申请，等于白白放弃了一笔发的钱。

五、你有医疗支出？部分费用可抵税

虽然医疗支出通常不会直接让你免交所得税，但如果在一年内产生了大量医疗费用，超出一定比例的支出可以作为扣除项，从而减少应税收入。

例如，2025年IRS规定，如果你的医疗支出超过调整后总收入AGI的7.5%，超出部分可以申请扣除。这对于患有慢性病或需要长期治疗的家庭来说，是一项不可忽视的减税机会。

如果你购买了符合规定的健康储蓄账户HSA，你还可以享受税前存款、税后取款用于医疗支出的优惠政策。

六、你住在某些州？州税可能为零

虽然联邦所得税是大多数美国人必须面对的，但如果你住在某些州，可能可以省下州所得税。目前，美国有9个州不征收个人所得税，包括阿拉斯加、佛罗里达、内华达、新罕布什尔、田纳西、德克萨斯、华盛顿、怀俄明和南达科他州。

例如，佛罗里达州近年来吸引了大量退休人士和远程工作者，其中一个原因就是没有州所得税。如果你的工作允许远程办公，搬到这些州可能是一个合法税务的好选择。

总结

在美国合法申请免交所得税，并不意味着逃避义务，而是利用提供的税收优惠政策，最大化自己的权益。无论是学生、退伍军人、低收入者还是残疾人士，都有可能通过合法途径减轻税务负担。关键是要了解政策、掌握信息，并在报税时主动申请。

如果你不确定自己是否符合免税条件，建议咨询专业的税务顾问或使用IRS官方网站的免费资源。合理税务，不仅合法，也是一种聪明的理财方式。