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境外并购怎么融资?一文看懂贷款贴息和资金支持那些事

CHANHAICHANHAI2025年10月20日
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最近,关于境外公司并购的融资政策再次成为市场关注的焦点。随着中国企业“走出去”步伐加快,越来越多的企业开始通过并购海外优质资产来提升自身竞争力。而在这个过程中,融资问题始终是关键一环。如何降低融资成本、拓宽资金渠道,成了企业决策层必须面对的现实课题。近期,国家相关部门在支持企业跨境并购方面释放出积极信号,特别是在贷款贴息和资金支持渠道上,出台了一系列务实举措。

先说说贷款贴息。简单来说,贷款贴息就是为了鼓励某些特定项目或行为,对企业支付的部分贷款利息给予补贴。对于动辄数亿甚至数十亿元的跨境并购项目而言,哪怕只是1到2个百分点的利率优惠,也能为企业节省一大笔财务支出。根据今年初发布的相关政策文件,符合条件的高新技术企业、先进制造业以及绿色低碳领域的跨境并购项目,可以申请一定比例的贷款贴息支持。这不仅降低了企业的融资门槛,也增强了企业在国际谈判中的话语权。

境外并购怎么融资?一文看懂贷款贴息和资金支持那些事

举个例子,今年3月,一家主营新能源汽车零部件的国内企业成功收购了德国一家老牌电机制造商。这笔交易总额接近8亿元人民币,其中七成资金来自银行贷款。由于该项目符合“高端制造+绿色转型”的政策导向,企业最终获得了年化1.5%的贷款贴息,三年累计节省利息支出超过3000万元。这个案例说明,政策红利正在实实在在地转化为企业的竞争优势。

当然,贷款贴息不是普惠性的,也不是无条件的。目前来看,申请这类支持通常需要满足几个硬性条件:一是并购标的必须具有核心技术或品牌价值;二是交易结构合规透明,不能涉及虚假出资或资金外逃嫌疑;三是项目需服务于国家战略方向,比如产业链补短板、技术引进等。这也提醒企业在做并购规划时,不仅要算经济账,还得兼顾政策导向。

除了贴息政策,资金支持渠道也在不断拓宽。过去,中国企业进行境外并购主要依赖自有资金或商业银行贷款,方式相对单一。而现在,情况正在发生变化。近年来,包括国家发改委、商务部在内的多个部门推动设立了多只跨境并购基金,由引导、社会资本参与,专门用于支持优质海外并购项目。这些基金往往采取股权投资形式,既能缓解企业短期现金流压力,又不增加债务负担。

值得一提的是,一些地方自贸区也在积极探索创新模式。以上海临港新片区为例,当地推出了“跨境并购专项金融服务包”,整合了政策咨询、外汇结算、融资对接等多项服务,并联合多家金融机构推出定制化信贷产品。有企业反映,在这样的综合服务平台帮助下,原本需要三四个月才能完成的融资流程,现在两个月内就能走完。

与此同时,资本市场也在发力。越来越多的上市公司通过发行可转债、定向增发等方式募集资金用于境外并购。证监会近年来也明确表示,支持符合条件的企业利用资本市场工具开展跨境资源整合。今年4月,一家从事医疗器械研发的A股公司宣布拟发行不超过15亿元的可转债,主要用于收购一家以色列医疗科技企业。这一举动不仅获得监管层快速审批,也在二级市场引发积极反响,股价应声上涨。

当然,机遇背后也有挑战。跨境并购本身风险较高,涉及法律、税务、文化融合等多个层面,融资一旦出现问题,很容易导致项目搁浅。此前就有企业因境外融资不到位,被迫支付高额违约金的案例。在享受政策便利的同时,企业更应做好尽职调查和资金预案,避免“钱到位不了”的尴尬。

还有一个容易被忽视但非常重要的点汇率波动。很多并购款项以美元或欧元计价,如果企业在融资时没有做好汇率对冲安排,可能还没完成交割,就因为本币贬值多掏出几百万甚至上千万的成本。在这方面,部分银行已开始提供“并购+外汇避险”一体化服务,帮助企业锁定汇兑成本,值得借鉴。

总的来看,当前我国对境外公司并购的融资支持体系正日趋完善。从中央到地方,从财政贴息到多元融资工具,政策组合拳越来越精准。对企业而言,关键是要吃透政策、用好工具,把外部支持转化为实实在在的发展动力。未来,随着全球经济格局演变,中国企业参与国际竞争的机会只会更多。谁能更好地整合资源、驾驭资本,谁就更有可能在全球舞台上站稳脚跟。

归根结底,跨境并购不只是“买买买”,更是战略升级的过程。而融资,就是支撑这场升级的重要引擎。

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