香港银行开户技巧以及防冻结指引

香港银行开户被拒绝的原因

现在很多投资者面临的一个问题是申请香港银行开户容易被拒绝，小编给大家总结了几个常见的银行拒绝开户申请的原因：

1、要求购置银行产品：基本很多人卡在这里，另个角度可以给银行和客户经理带来利润，另另个角度筛选优质客户。

2、材料文件：材料未预备齐全，这是很多客户被拒绝的主要原因。一般除了公司材料外，还需要业务文件和流水等文件。

3、贸易国家：是否涉及一些敏感的国家或者被制裁国家、战乱国家，大部分银行都不接收这些地域的资金交往。

4、面议：银行开户会问有相关问题的，客户经理分析断定，是否合理，与文件情形是否一致。

香港银行账户操风格险

冻结账户这个问题也让投资者非常苦恼，若账户被冻结造成的损失是非常大的，不能及时向客户供给商收付款，资金链断开，无法中转，这对于中小型企业来说是致命的。依据经验来看，银行通常对有以下行为的账户采取冻结办法：

1、大批的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。

2、N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

3、香港公司“零申报”，涌现瞒税漏税情形严重者，还会直接影响到香港离岸银行账户的应用，轻者要求重新补做，重者香港离岸账户被关停。

4、超过3个月账户没有活动记录等。

香港银行账户维护指引

1、敏感国家的钱不要收，如果有小伙伴叫代收款或是代汇款要留心，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全；

2、公司贸易尽量采取公对公，最好应用一部分L/C以确认您的贸易身份；

3、不要大额资金整存，整取；坚持帐户有一定的存款，不能欠费；

4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；

5、请确保预留给银行的通信地址、手机号码、常用邮箱等信息有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免所以银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响应用。