香港银行KYC审查那些内容？KYC审阅需提交那些资料？

香港银行的KYC要求十分严格。香港银行进行KYC审阅，主要是避免银行系统被世界犯法或洗钱集团利用。以香港汇丰银行为例，依照香港汇丰的开户要求，如果非香港永久性居民，在香港开设银行账户，要求携带两类文件：

1.是身份证明文件，例如：身份证、有效的游览证件（通行证或护照）以及过境小票。

2.是地址证明文件，载有寓居地址的身份证或许驾照，银行的月结单，或3个月内的公共事业账单（水电煤气电信等等）。

汇丰银行的KYC

1.工作状态，包括工作职位，雇主/公司及每月收入状态；

2.户口用处，在香港开户的理由；

3.财富及/或收入的初次及连续来自；（可以供应内地银行流水）

4.估计户口活动，例如交易金额及次数；

5.开户资金来自；

6.运用的效劳类型。

KYC审阅需提交的资料

1.公司注册证明

内地公司（营业执照正本）

香港公司（公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并为一个PDF文档）。）

2.公司账单

以下账单任选其一即可（水、电、燃气费账单，网络费用账单，公司银行对账单，税务及社保缴费账单等，用以证明公司正常运营）；

要求账单费用产生日期和开票日期需在90天以内，且由正规机构出具，需印有公司称号和具体地址，公司称号需与公司注册证明文件上的称号坚持共同，地址需为公司实际运营地址。

3.银行账单

公对公银行对账单（要求有公司称号，与公司注册证明文件上的公司名共同；需有明晰可见的银行名或logo；有必要有在该行开户的银行账号；账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水，或开户许可证发证日期在12个月以内；如需保密可自行遮挡流水交往记录，不吸收电子账单，有必要为纸质账单照片或扫描件）

4.公司受益人证件（占股20%以上，按实际填写）

身份证正反面，身份证正反面图片文件需合并为1个PDF文档。

5.法人个人费用账单

任选其一：水、电、燃气、网络个人信誉卡账单等。要求：费用产生日期及开票日期都在90天以内，正规机构出具，印有姓名和具体寓居地址，需为主要联系人目前的实际寓居地址。

6.公司受益人个人费用账单

要求与法人个人费用账单相同。

7.主要联系人证件

要求与公司受益人证件相同。