香港信托服务 前进发展的信托或公司服务提供者

定义“信托或公司服务提供者”

香港特区实行信托或公司服务提供者新规已接近三年，这些新规包含信托或公司服务提供者定义和从公司注册处处长处获得执照的要求。信托或公司服务提供者还必需引入政策和程序，以确保他们遵照反洗钱和反恐融资要求。

定义“信托或公司服务提供者”

依据法规，是向其他人提供以下一项或多项服务的个人（例如独资企业）、合伙企业或公司：

1、组建公司或其他法人；

2、担负或安排他人担负董事、指定秘书、公司或合伙企业的合伙人，或与其他法人有关的类似职位；

3、为公司、合伙企业或任何其他法人或法律安排提供注册办事处、营业地址、通讯或行政地址；

4、作为明示信托或类似法律安排的受托人行事或安排他人行事；

5、担负或安排另一人担负

（i）明示信托或相类似法律安排的受托人；或

（ii）某人的代名股东，但如该人为法团并且其证券是在认可证券市场上市者，则不包含该人。

位置提高

这些规则于2018年3月生效，旨在增强中国香港作为全球金融中心的位置。该法例的重要性体现在不遵照规定可能被处以最高100，000港元的罚款和六个月的监禁。

在较高的层面上，该流程包含一项测试，以明确信托或公司服务提供者以及其每个相关人员是否适合开展信托或公司服务业务或与信托或公司服务业务相关联。在新制度之前，香港的信托或公司服务提供者不必遵照此类测试。

信托或公司服务提供者还需要申请执照，公司注册处处长有权同意或拒绝任何申请。如有证据表明一方当事人未能遵照规定，他有权暂停或撤回开展业务的权力。

《反洗钱和反恐融资（金融机构）（修订）条例》（第615章）规定了这一变化的背景。最初实施这些条例是为了解决反洗钱（anti-moneylaundering，即AML）和反恐融资（Counter-TerroristFinancing，即CTF）规则中涌现的漏洞。

不合规的流程和风险

这些规定是计划在香港运营的信托或公司服务提供者的一个重要思考因素——无论是设在特殊行政区还是通过代表处。2018年3月的治理也意味着信托或公司服务提供者必需为其活动投入更多资源。

信托或公司服务提供者应将监管机构的举措视为对其运营的积极发展。它们增长了实用于在香港运作的信托或公司服务提供者的稳健性要求，并使与此类公司或个人打交道的客户放心。

获得执照不仅仅是一次性的工作。信托或公司服务提供者必需继续确保不会下降可能导致未来违背法规的标准。信托或公司服务提供者必需任命一名合规官来建立和维护被许可人的AML/CTF系统，以及一名洗钱报告官，其任务包含调查任何可疑活动。

尽管新的要求看似很繁重，但申请是一个相对简单的流程。

申请信托或公司服务提供者执照时，您可以：

1、浏览专门的公司注册处网站，该网站提供所有相关表格；

2、查看常见问题（FAQ）部分以答复在提出申请时可能涌现的任何疑问；

3、该网站还解释了如何应用硬拷贝表格进行申请。

在获得执照前进行受管制的业务是违法的。应用包含申请尚未获同意的索赔在内的辩解也是不能接收的。

该网站还包含执照持有人的登记册。这对所有企业和大众开放，并免费浏览。在支付费用后，监管机构可以提供提高的文件证据，证明此人是信托或公司服务提供者持牌人。

成功检控

网站上涌现了关于因未能遵照条例而被成功起诉的信息。案件清单强调了任何执照申请的精确性的重要性，并显示了对被判违规的公司的严重处分。这种做法证实了法规的价值，以及它们对香港作为商业中心质素的影响。

公司注册处的文件列出了可能被罚款的情形。这些办法包含违背保存足够记录或进行尽职调查的要求，以及无视规则或未向监管机构通报业务变动，包含新的人事责任或盘算停止在香港的活动。

香港标准

除了在香港开展业务外，在其他地方（例如分支机构或子公司）有业务的持牌人还需要满足其他要求。此类安排要求信托或公司服务提供者保存一份记录，表明其在当地法律和通例允许的情形下尽可能接近香港标准。

如有疑问，您应在提交执照申请前追求专业看法。这样做可以确保提前处置任何需要澄清的领域，并且您的企业在法规规模内运营。

新制度的价值