开曼公司银行开户一步到位有那些诀窍？

开曼公司开户材料清单

开曼公司开户审核严厉，因此在预备开户前需要做好预备，首先需要选择合适的银行开户，企业可依据业务类型匹配银行，如基金/信托公司选择专业私人银行更合适，贸易/控股公司选择国际行业银行更合适，SPV/上市主体选择全球托管银行更合适。

其次，需要将开户所需要的材料预备充分。

开曼公司开户材料清单

1、公司身份硬资料

公司注册证书；最新代理证明COI、良好信用证明（由注册地 或代理出具）；公司章程；出任董事赞成书；股权架构图；董事及股东的身份证/护照+近3个月地址证明（水电费单、银行对账单都行，地址要和证件一致）。

2、国内关联公司资料

如果在大陆有公司，这些资料能给开户加分：

公司营业执照（得在有效期内）；最近的纳税申报表（证明公司正常报税，经营合规）；近6个月银行流水（能看出有正常业务往来）。

3、业务证明资料

①贸易类公司：预备2-3份近期的购销合同（双方盖章版）、对应发票，还有报关单或提单（证明货物真的进出口了）；

②投资类公司：提供投资协议、被投企业的股权证明等文件，说清投资方向和资金用处。

4、KYC表格

银行会给一份KYC（客户尽职调查）表格，上面的公司业务描写、资金来自、预期交易对手等信息，一定要如实填！

比如“主要客户在哪”“一年大概有多少流水”，别夸大也别隐瞒。银行通过表格断定你是不是“优质客户”，瞎填容易被标为“高风险”。

开曼公司开户过程

1、选择银行：依据公司业务要求、银行费用及服务规模筛选合适的银行。

2、提交初步申请：通过银行官网或客户经理提交预审材料。

3、面签或视频验证：部分银行要求董事或股东进行面签或视频身份认证。

4、账户审核：银行进行背景调查，通常需要1-4周。

5、存入初始资金：开户成功后，按银行要求存入最低存款。

开曼公司开户留意事项

1、最基本的要预备好所有银行要求的公司文件和董事证件等；

2、提前与银行预约开户时间，并准时到场，如有意外需提前通知银行；

3、留意与银行客户经理的交流，公司不应涉及敏感国家交易，应是真实并正当贸易；

4、如银行有要求还应配合银行提供相应凭证或是单据；

5、账号开通后，切不可长期不应用账号或者没有任何资金在账上，并要和客户经理坚持密切的联系，随时掌握银行的最新政策，尽量不要将账号借给他人应用，以免涉及可能被限制的敏感汇款而影响账号的应用。

6、公司每年都应及时正常的办理年审，并给银行提供年审文件做账号年审。

7、税务合规：虽然开曼无直接税，但需遵照本国申报要求（如CRS、FATCA）。